Bank Ochrony Środowiska (BOŚ) i Europejski Fundusz Inwestycyjny (EFI) podpisały umowę umożliwiającą wprowadzenie do oferty BOŚ kredytu inwestycyjnego, objętego Zrównoważoną Gwarancją (Sustainability Guarantee) InvestEU. Zgodnie z podpisaną umową, EFI przyjmuje na siebie część ryzyka braku spłaty kredytu zaciągniętego przez klientów banku, co zapewni klientom (w tym przedsiębiorcom) łatwiejszy dostęp do finansowania projektów proekologicznych.
Dzięki gwarancji EFI już w pierwszym kwartale 2025 r. BOŚ będzie oferował kredyty inwestycyjne na projekty proekologiczne ze Zrównoważoną Gwarancją InvestEU. Jest to jedno z pierwszych porozumień zawartych bezpośrednio przez EFI z bankiem działającym na terenie Polski, które dotyczyć będzie Zrównoważonej Gwarancji InvestEU.
– BOŚ umożliwia swoim klientom skorzystanie z większości gwarancji oferowanych przez BGK, w tym ze wszystkich gwarancji, które są kierowane do firm z sektora MŚP. Nasi klienci mogą korzystać z gwarancji de minimis, BizesmaxPlus i Ekomax oraz gwarancji InvestMax. Gwarancja InvestEU udzielana przez EFI uzupełni tę ofertę. Ze względu na misję i strategię BOŚ, szczególnie istotna jest dla nas możliwość zabezpieczania przez EFI kredytów na cele proekologiczne, w tym na zwiększenie produkcji energii z OZE, magazyny energii, czy inwestycje związane z przejściem na gospodarkę o obiegu zamkniętym. Dzięki gwarancji InvestEU będziemy mogli w większym zakresie finansować budowę farm fotowoltaicznych – gwarancje BGK nie zabezpieczają bowiem tego typu transakcji – powiedział Bartosz Kublik, prezes zarządu Banku Ochrony Środowiska.
– Wspieranie zrównoważonego rozwoju małych i średnich przedsiębiorstw to kluczowe zadanie Grupy EBI, do której należy Europejski Fundusz Inwestycyjny. Umowa z BOŚ wspiera ten cel: pozwoli uruchomić do 60 milionów euro finansowania na zieloną transformację małych firm. To pierwsza gwarancja EFI w ramach InvestEU przeznaczona w całości na zrównoważony rozwój MŚP sfinalizowana z komercyjnym bankiem w Polsce. Cieszę się, że odpowiada na zapotrzebowanie, które do tej pory nie było wystarczająco zaspokojone przez sektor finansowy – powiedziała wiceprezes EBI, profesor Teresa Czerwińska.
– Z prawdziwym entuzjazmem rozpoczynamy współpracę z Bankiem Ochrony Środowiska. Dzisiejsza umowa to kolejny krok w kierunku przeprowadzenia społeczeństw i gospodarek przez systemową zieloną transformację – powiedział Roger Havenith, zastępca dyrektora generalnego EFI. – Cieszymy się, że do EFI wpływają kolejne wnioski od banków, zainteresowanych Zrównoważoną Gwarancją, która umożliwia rozszerzenie oferty finansowania projektów proekologicznych, skierowanych szczególnie do MŚP. Podpisanie dzisiejszej umowy jest pierwszym z zaplanowanych na kolejne miesiące – dodał Roger Havenith.
Oferta będzie skierowana do przedsiębiorców mikro, małych, średnich oraz małych przedsiębiorców o średniej kapitalizacji (small mid-caps), tj. zatrudniających do 500 pracowników.
Kredyt inwestycyjny BOŚ z gwarancją InvestEU to szansa dla tych firm, które chcą zainwestować w odnawialne źródła energii, ale nie mają wymaganych zabezpieczeń spłaty kredytu lub wykorzystały już limity pomocy de minimis.
– Zrównoważony rozwój jest jednym z filarów strategii rozwoju polskiej gospodarki. Niebawem wszyscy przedsiębiorcy staną przed wyzwaniem i wezmą udział w transformacji energetycznej. Przedsiębiorcy, którzy przygotują się do tego najwcześniej, najszybciej zwiększą swoją konkurencyjność. Preferencyjne i zrównoważone finansowanie będzie szczególnie pomocne dla mikro, małych i średnich przedsiębiorstw. Polski rząd, we współpracy z Komisją Europejską i Europejskim Funduszem Inwestycyjnym, wspiera polskie instytucje finansowe w budowaniu preferencyjnej oferty z wykorzystaniem gwarancji InvestEU – powiedziała Katarzyna Pełczyńska-Nałęcz, minister Funduszy i Polityki Regionalnej.
– Przy wsparciu programu InvestEU, polscy przedsiębiorcy zyskują realne narzędzia finansowe, które ułatwiają im transformację w kierunku zrównoważonego rozwoju i zielonej gospodarki. Ta inicjatywa pokazuje, że Europa wspiera zielone zmiany nie tylko poprzez strategię, ale także konkretne wsparcie finansowe, pomagając lokalnym przedsiębiorcom, zwłaszcza z sektora MŚP, w realizacji ambitnych celów ekologicznych i gospodarczych – dodała Katarzyna Smyk, dyrektor Przedstawicielstwa KE w Polsce.
– Bank Ochrony Środowiska zawsze był przykładem najlepszych praktyk proekologicznych w polskiej bankowości. Wzmocniony przez unijny program inwestycyjny na pewno jeszcze mocniej zaakcentuje swój udział w zielonym rynku w Polsce – dodał dr Tadeusz Białek, prezes Związku Banków Polskich.
Arkadiusz Lewicki, dyrektor Krajowego Punktu Kontaktowego ds. Instrumentów Finansowych Programów UE (KPK), Związek Banków Polskich powiedział z kolei – Cieszymy się, że BOŚ nie tylko dołączył do rodziny pośredników finansowych InvestEU, ale jako pierwszy bank w Polsce będzie wdrażał europejską zrównoważoną ofertę dla MŚP. Obszar, w którym EFI i BOŚ będą współpracować, jest szczególnie cenny dla rozwoju polskiego rynku pod kątem dostępu przedsiębiorców do finansowania zrównoważonych inwestycji. KPK wspierał BOŚ w przygotowaniach do aplikacji, a teraz będzie wspierać promocję oferty na polskim rynku.
Zrównoważona Gwarancja InvestEU – na jakich warunkach?
Gwarancją zostaną objęte kredyty inwestycyjne przeznaczone na tzw. zielone, proekologiczne inwestycje, m.in. na zakup, magazynowanie, dystrybucję, przesył, instalację urządzeń, systemów, procesów i komponentów wykorzystujących odnawialne źródła energii.
Gwarancja umożliwi szczególnie zabezpieczenie kredytów na sfinansowanie odnawialnych źródeł energii (w tym farm fotowoltaicznych), które będą produkowały energię na sprzedaż.
Aby ubiegać się o gwarancję z Programu InvestEU, przedsiębiorca nie będzie musiał składać odrębnego wniosku. Oferta wypracowana przez BOŚ we współpracy z EFI umożliwi dostęp do finansowania dla podmiotów, które nie dysponują wymaganym przez banki zabezpieczeniem spłaty kredytu. Przedsiębiorca musi jednak posiadać zdolność kredytową.
– BOŚ nie ustaje w pozyskiwaniu środków na jeszcze lepsze kredytowanie inwestycji proekologicznych. Po raz kolejny sięgamy po środki unijne – tym razem z bezpośrednio z EFI. Dzięki konstruktywnej współpracy z ekspertami EFI i wsparciu ze strony Krajowego Punktu Kontaktowego ds. Instrumentów Finansowych Programów Unii Europejskiej, działającego przy Związku Banków Polskich, mogliśmy w kilka miesięcy uzgodnić warunki i podpisać umowę z EFI – dodał Bartosz Kublik.
Oferta InvestEU uzupełni katalog gwarancji portfelowych BGK, z których korzysta BOŚ.